Witwassen
Wat is Witwassen
Witwassen is het uitvoeren van transacties met als doel om de illegale oorsprong van geldsommen of andere zaken te maskeren. Het doel van witwassen is om illegaal verkregen vermogen te kunnen besteden of investeren zonder dat de illegale oorsprong bewezen kan worden. Zodoende kan voorkomen worden dat het geld door justitie of belastingdienst in beslag wordt genomen en kan men eveneens voorkomen dat justitie via het geld de dader van het misdrijf kan opsporen.
Witwassen is in vrijwel alle landen strafbaar als misdrijf. Wie zich hiermee bezighoudt riskeert strafgevolgen, bestuursrechtelijke sancties en tuchtsancties. Witwassen is in Nederland meestal een zelfstandig delict. Door het zo moeilijk mogelijk te maken financiële voordelen uit criminele activiteiten te trekken, hoopt men criminaliteit zelf te ontmoedigen. Hierin bestaat een parallel met heling
Wat voor soorten witwassen zijn er
Smurfing
Illegaal geld wordt verdeelt in kleine bedragen en op allemaal verschillende bankrekeningen gestort om minder op te vallen bij banken.
Vastgoedinvesteringen
Geld wordt geïnvesteerd in huizen of gebouwen en later verkocht, zodat het 'schoon' lijkt.
Schijnbedrijven
Nepbedrijven vermengen illegaal geld met legale inkomsten, vaak in sectoren met veel contante betalingen.
Luxe goederen
Criminelen kopen dure spullen zoals auto's met cash en verkopen deze om het geld te legitimeren.
Internationale overboekingen
Geld wordt via meerdere landen overgemaakt om te verbergen waar het vandaan komt.
Wist je dat er ook nog drie aparte vormen van witwassen zijn?
In het Wetboek van Strafrecht staan de volgende vormen vermeld:
Opzetwitwassen
Hierbij weet de dader dat het om illegaal geld gaat. Het maakt hierbij niet uit of hij dat vanaf het begin al wist of pas later. Als hij het later ontdekt en hij corrigeert de transactie niet, dan is hij strafbaar aan opzetwitwassen.
Gewoontewitwassen
Dat betekent dat de dader herhaaldelijk illegale transacties heeft uitgevoerd. Formeel heeft dat: het herhaaldelijk uitvoeren van opzetwitwassen
Schuldwitwassen
Hierbij gaat het om witwassen van opbrengsten van misdrijven. Deze vorm van witwassen is erop gericht om confiscatie van de opbrengsten door justitie te voorkomen. De dader zal dan proberen om de illegale herkomst van gelden of voorwerpen te verbergen. Dat is mogelijk door bijvoorbeeld gestolen waar tussen legaal waar in de voorraad te verbergen.
De strafmaat voor witwassen is afhankelijk van de vorm (opzet-, gewoonte- of schuldwitwassen) en de schaal van de criminele activiteit.
Aanpak om witwassen tegen te gaan
De aanpak van witwassen en financiering van terrorisme.
Criminelen proberen het financiële systeem te misbruiken om illegaal verdiend geld wit te wassen en uit te geven. Bijvoorbeeld om terrorisme te financieren of andere criminele activiteiten te organiseren. Om dit aan te pakken moeten meldingsplichtige instellingen onderzoek doen naar hun klanten en rare transacties melden. Meldingsplichtige instellingen zijn instellingen en beroepsgroepen die burgers toegang geven tot het financiële stelsel. Bijvoorbeeld banken, advocaten en belastingadviseurs. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme moeten we dus meer controleren op de mensen of ze het melden.
Onze standpunten
Kris:
Ik ben er zeker mee eens dat het veelste erg is hoe het nu gaat met witwassen en hoeveel miljoenen er illegaal zijn. maar er blijkt in 2008 dat de economie in financiële crisis zat en het drugsgeld dat in stand heeft gehouden door dat er banken niet falliet gingen er meer werk was en er best veel drugsgeld geïnvesteerd is. dus ik ben er mee eens dat het nu veelste grote maten zijn maar dat een beetje witwassen je altijd houdt en misschien wel goed is
Lars:
Mijn mening over witwassen
Witwassen is echt een groot probleem en het moet echt worden aangepakt. Het is namelijk iets waarmee criminelen hun gestolen of illegale geld weer wit maken maken, zodat het lijkt alsof het eerlijk is verdiend. Dit is niet eerlijk tegenover gewone mensen en bedrijven die wel hard werken voor hun geld.
Koen:
het is gewoon belachelijk dat eerlijke ondernemers een grote achterstand krijgen door al dat wit gewassen geld en daarnaast gebeuren er heel veel dingen bij het witwassen wat enorm illegaal is zoals het vervoeren van het geld en het zo goedkoop mogelijk het geld schoon proberen te maken
Bronnen Lijst
Wikipedia-bijdragers. (2024, 8 november). Witwassen. Wikipedia. https://nl.wikipedia.org/wiki/Witwassen
Ministerie van Algemene Zaken. (2024, 18 november). Aanpak witwassen en financiering van terrorisme. Financiële Sector | Rijksoverheid.nl. https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme
ABN AMRO. (2020, 14 januari). Witwassen: hoe een bank financiële criminaliteit kan opsporen | 60 seconds [Video]. YouTube. https://www.youtube.com/watch?v=IdArSaH1ZKk
DeNederlandscheBank. (2022, 8 september). Witwassen en crimineel geld bestrijden | DNB Explainer [Video]. YouTube. https://www.youtube.com/watch?v=wIOtzd8RftE
Home. (2024, 5 juni). FIOD. https://www.fiod.nl/
Wat is witwassen? - Platform Veilig Ondernemen. (2023, 15 juni). Platform Veilig Ondernemen. https://pvo-nl.nl/themas/onderwerpen/witwassen/wat-is-witwassen/
