Wat is witwassen?
Witwassen is dat Criminelen het zwart geld dat zij hebben verdiend in de onderwereld graag uitgeven in de bovenwereld. Om zwart geld in de bovenwereld te kunnen besteden zonder daarbij het risico te lopen dat je weer door justitie of de belastingdienst in het in beslag wordt genomen daarom moet het witgewassen worden. Het gaat dan bijvoorbeeld om geld dat afkomstig is van drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale of fiscale fraude. Witwassen van eigen criminele winsten of de criminele winsten van anderen, en ook het meewerken daaraan, is strafbaar.
Bron: https://www.om.nl/onderwerpen/fraude/witwassen
Welke soorten witwassen zijn er ?
- Eenvoudig witwassen
- Schuldwitwassen
- Opzetwitwassen
- Gewoontewitwassen
- Witwassen in de uitoefening van zijn beroep of bedrijf
Eenvoudig witwassen: Dit is witwassen dat enkel bestaat uit het verwerven of voorhanden hebben van een voorwerp dat onmiddellijk afkomstig is uit een eigen misdrijf.
Schuldwitwassen: Dit wil zeggen dat een bedrijf heeft geholpen met witwassen terwijl zij niet wisten dat het geld afkomstig was van criminele activiteiten, maar dat zij dit redelijkerwijs hadden moeten weten.
Opzetwitwassen: De dader verbergt de herkomst van crimineel geld, terwijl hij weet dat dit geld uit een misdrijf afkomstig is.
Gewoontewitwassen: Dit is de herhaling van opzetwitwassen. De verdachte verricht meerdere malen een witwashandeling, terwijl hij wist dat het voorwerp uit enig misdrijf afkomstig is.
Witwassen in de uitoefening van zijn beroep of bedrijf: Dit houdt in dat de verdachte zich in de uitoefening van zijn of haar bedrijf of beroep schuldig maakt aan witwassen.
Bron: https://vanbaveladvocaten.nl/fraude-advocaat/witwassen/
Wat wordt er gedaan om witwassen te verkomen?
Om witwassen te voorkomen, zijn er allerlei regels en controles. Witwassen betekent dat mensen geld proberen te verbergen dat ze op een verkeerde manier hebben verdiend, zoals met misdaad. Banken en bedrijven moeten daarom goed opletten op verdachte betalingen. Als er iets vreemds gebeurt, moeten ze dit meteen melden bij een speciale organisatie. Dit heet een "ongebruikelijke transactie".
Ook worden er controles uitgevoerd op mensen die grote bedragen willen overmaken. Ze moeten bijvoorbeeld laten zien waar het geld vandaan komt. De politie en de belastingdienst werken samen om deze verdachte situaties te onderzoeken. Er zijn ook speciale straffen voor mensen die betrokken zijn bij witwassen, zodat anderen er niet mee wegkomen. Zo probeert de overheid te voorkomen dat crimineel geld wordt gebruikt in de normale economie.
Wat zouden wij zelf eraan doen ?
We kunnen zelf niet heel veel doen omdat we er nooit in aanmerking zijn gekomen
Bron: Rijksoverheid - Maatregelen tegen witwassen
2 standpunten over witwassen
1. Als student vind ik dat witwassen slecht is voor de samenleving. Criminelen verdienen geld door bijvoorbeeld drugs te verkopen of te stelen, en ze gebruiken witwassen om dat geld eruit te laten zien alsof het legaal is
2. Het is goed om witwassen te stoppen, maar te strenge regels kunnen gewone mensen lastigvallen. Bijvoorbeeld, kleine bedrijven kunnen problemen krijgen als banken extra controles doen. De regels moeten helpen, maar niet te moeilijk worden voor gewone mensen en ondernemers.
Ervaring van een deskundige
Als compliance officer bij een grote bank heb ik verschillende keren te maken gehad met witwaspraktijken. Een van de meest opvallende zaken die ik tegenkwam, was een klant die ongewone grote stortingen en overboekingen deed tussen verschillende landen. De bedragen leken niet in lijn met zijn inkomen, wat ons waarschuwde voor mogelijk witwassen. Toen we de klant onderzochten, bleek hij betrokken te zijn bij een netwerk dat illegaal geld via verschillende bedrijven probeerde wit te wassen. Dankzij onze meldingen en samenwerking met de Financial Intelligence Unit (FIU), werd een groot crimineel netwerk blootgelegd. Deze ervaring liet mij zien hoe belangrijk het is om waakzaam te zijn en verdachte transacties direct te melden.
In deze video zie je waarom witwassen belangrijk is voor criminelen
