Witwassen

Witwassen

Witwassen

Witwassen

Ervaringsdeskundige

Een crimineel verdient veel geld met de handel in cocaïne. Hij wil dit geld gebruiken om te investeren in de bovenwereld zodat hij zijn levensstijl kan financieren zonder hiermee in de problemen te komen. Een mogelijkheid is bijvoorbeeld om een bedrijf te openen (horecabedrijf, nagelstudio, massagesalon, zonnestudio etc. etc.). De omzet van het opgerichte bedrijf wordt kunstmatig hoog gehouden en gevoed met contante illegale verdiensten. Hiermee lijkt het alsof het geld op legale wijze is binnengekomen.

Ervaringsdeskundige

Inleiding

Geld dat verdiend wordt door criminelen in de onderwereld, wordt graag uitgegeven in de bovenwereld. Maar om zwart geld uit te kunnen geven in de bovenwereld, moet het besteedbaar worden zonder daar risico bij te lopen met justitie of de belastingdienst. Het moet dus witgewassen worden. Het gaat dan bijvoorbeeld om geld dat afkomstig is van drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale of fiscale fraude. Witwassen van eigen criminele winsten of de criminele winsten van anderen, en ook het meewerken daaraan, is strafbaar.

Wat doen ze aan witwassen?

Er worden heel veel dingen gedaan aan witwassen.

De FIU onderzoekt ongebruikelijke transacties, en deelt deze informatie zo nodig met de opsporingsinstanties. Zo komt witwassen, financiering van terrorisme of een andere onderliggende overtreding aan het licht.

de straffen voor witwassen zijn: 6 jaar maximaal of een geldboete van de vijfde categorie. De persoon die een gewoonte maakt van witwassen hangt een zwaardere gevangenisstraf boven het hoofd: 8 jaar.

Betalingen met contant geld zijn voor criminelen een gemakkelijke manier om geld wit te wassen. Het is moeilijk om een aan- of verkoop met contant geld op te sporen. Daarom stelt de Commissie voor dat bij betalingen met contant geld een maximum van € 10.000 geldt. In veel EU-landen bestaan al grenzen voor contante betalingen, maar die zijn per land verschillend. Landen met een lagere grens dan € 10.000, krijgen de ruimte om deze te houden. Nederland wil een verbod op betalingen boven de €3000 invoeren. Dit wetsvoorstel moet nog behandeld worden door de Tweede Kamer.

Wat doe je zelf aan witwassen?

Kay: Minder contant geld. Kosten brengen als mensen met contant geld betalen. Grote straffen bij geld van zwart werk of crimineel geld.

Gino: als ik ga werken voor een baas wil ik mijn salaris wit uitbetaald worden inplaats van handje contantje

Tygo: contant geld afschaffen alleen nog maar online.

Eigen mening

Tygo: Ik vind witwassen slecht, omdat het niet op een eerlijke manier verdiend is. Wat al helemaal niet eerlijk is dat ze niet eens belasting erover betalen waardoor wij meer moeten betalen. Als ze er nog belasting erover zouden betalen zou het mij niet heel erg uit maken, maar dan is het geen witwassen meer.

Kay: Ik vind dat witwassen twee kanten heeft. Aan de ene kant is het natuurlijk niet de bedoeling dat criminelen met crimineel geld uit drugshandsel, wapenhandel en andere criminele activiteiten hun zwart geld gewoon kunnen uitgeven en kunnen witwassen. 

Maar aan de andere kant, voor sommige ondernemers is het soms hard werken, veel geld verdienen. Maar dan moeten ze uiteindelijk een groot deel weer afstaan aan de belastingdienst. Dus af en toe snap ik als ondernemers een deel zwart doen, om uiteindelijk meer geld over te houden.

 

Gino: Ik vind het een hele lastige onderwerp want om het gehele criminaliteit tegen te gaan is gewoon onmogelijk in mijn ogen want in elke branche kom je het wel tegen

Bronnenlijst

Ervaringsdeskundige:

Van Gessel Advocaten strafrechtspecialisten. (z.d.). Fraude, witwassen, oplichting - Van Gessel Advocaten Strafrecht. Van Gessel Advocaten. https://www.vangesseladvocaten.nl/expertises/fraude-en-witwassen/#:~:text=Wat%20is%20witwassen%3F,dat%20het%20verkrijgen%20illegaal%20was.

-

Inleiding:

Ministerie van Justitie en Veiligheid. (2020, 18 februari). Witwassen. Fraude | Openbaar Ministerie. https://www.om.nl/onderwerpen/fraude/witwassen

-

Wat doen ze aan witwassen:

Convident. (2024, 19 januari). Witwassen - de Strafrechtadvocaat. De Strafrechtadvocaat. https://www.de-strafrechtadvocaat.nl/fraude-advocaat/witwassen/#:~:text=De%20maximale%20straf%20voor%20witwassen,boven%20het%20hoofd%3A%208%20jaar.

-

Ministerie van Algemene Zaken. (2024, 6 september). Aanpak witwassen en financiering van terrorisme. Financiële Sector | Rijksoverheid.nl. https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme#:~:text=De%20FIU%20onderzoekt%20ongebruikelijke%20transacties,onderliggende%20overtreding%20aan%20het%20licht.

  • Het arrangement Witwassen is gemaakt met Wikiwijs van Kennisnet. Wikiwijs is hét onderwijsplatform waar je leermiddelen zoekt, maakt en deelt.

    Auteur
    witwassen
    Laatst gewijzigd
    2024-10-03 11:03:53
    Licentie

    Dit lesmateriaal is gepubliceerd onder de Creative Commons Naamsvermelding 4.0 Internationale licentie. Dit houdt in dat je onder de voorwaarde van naamsvermelding vrij bent om:

    • het werk te delen - te kopiëren, te verspreiden en door te geven via elk medium of bestandsformaat
    • het werk te bewerken - te remixen, te veranderen en afgeleide werken te maken
    • voor alle doeleinden, inclusief commerciële doeleinden.

    Meer informatie over de CC Naamsvermelding 4.0 Internationale licentie.

    Aanvullende informatie over dit lesmateriaal

    Van dit lesmateriaal is de volgende aanvullende informatie beschikbaar:

    Toelichting
    Van A naar B witwassen
    Eindgebruiker
    leerling/student
    Moeilijkheidsgraad
    gemiddeld

    Bronnen

    Bron Type
    Witwassen
    https://www.youtube.com/watch?v=y8QviSkp7tY     		Video
    Ervaringsdeskundige
    https://youtu.be/R5FSXCYrlt0?si=WI7kEsogAZflnPg6     		Video

  • Downloaden

    Het volledige arrangement is in de onderstaande formaten te downloaden.

    Metadata

    LTI

    Leeromgevingen die gebruik maken van LTI kunnen Wikiwijs arrangementen en toetsen afspelen en resultaten terugkoppelen. Hiervoor moet de leeromgeving wel bij Wikiwijs aangemeld zijn. Wil je gebruik maken van de LTI koppeling? Meld je aan via info@wikiwijs.nl met het verzoek om een LTI koppeling aan te gaan.

    Maak je al gebruik van LTI? Gebruik dan de onderstaande Launch URL’s.

    Arrangement

    IMSCC package

    Wil je de Launch URL’s niet los kopiëren, maar in één keer downloaden? Download dan de IMSCC package.

    Voor developers

    Wikiwijs lesmateriaal kan worden gebruikt in een externe leeromgeving. Er kunnen koppelingen worden gemaakt en het lesmateriaal kan op verschillende manieren worden geëxporteerd. Meer informatie hierover kun je vinden op onze Developers Wiki.

  • Gebruik
    Weergave
  • Wikiwijs is een dienst van