Klantprofiel

Om goed te kunnen adviseren dien je als Adviseur Schadeverzekeringen particulier eerst een goede inventarisatie te maken.

Je stelt een zogenaamd klantprofiel op. Hierbij breng je het volgende in kaart:

Een klantprofiel wordt vooral opgesteld bij advisering in complexe produkten. Voor eenvoudige schadeverzekeringen is het niet verplicht.

Voor inkomens- en levensverzekeringen is het wél verplicht om een klantprofiel op te stellen.

 

Vertrouwelijkheid

De geïnventariseerde gegevens zijn strikt persoonlijk en mogen niet worden gedeeld met derde partijen. Hier geldt weer de wet bescherming persoonsgegevens.

Volgens de wet identificatie bij dienstverlening ben je als Adviseur Schadeverzekering verplicht vast te stellen wie de klant is en de identiteitsgegevens vast te leggen.

 

Preventie

Het is belangrijk om tijdens het inventariseren gelijk na te denken over preventieve maatregelen die genomen kunnen worden ter beperking of zelfs voorkoming van eventuele schades. Voor sommige verzekeringen is het tevens verplicht preventieve maatregelen te treffen voordat deze afgesloten kunnen worden. Denk aan inbraakbeveiliging i.g.v. een kostbaarhedenverzekering.

Preventieve maatregelen worden onderverdeeld in de volgende categorieën:

 

Check bijzondere situaties m.b.t. de kandidaat verzekeringnemer:

Iemand die handelingsbekwaam is is ook handelingsbevoegd, tenzij de rechter dit met een uitspraak heeft ontnomen. Handelingsbevoegdheid geldt voor specifieke benoemde rechtshandelingen.

 

Voor het aangaan van sommige verzekeringen is toestemmng van beide echtelieden noodzakelijk. Het betreft hier vooral levensverzekeringen. Wanneer hieraan niet voldaan is is deze overeenkomst vernietigbaar.

 

Inventarisatiedocument

De inventarisatie leg je vast in een inventarisatiedocument. Op internet zijn er heel veel te vinden.

Dit formulier is een voorbeeld van een schade particulier inventarisatie.

In dit formulier wordt de situatie m.b.t. inkomens en levensverzekeringen geïnventariseerd.

 

Aan de slag!

Het deel "Inventariseren" is nu volledig behandeld.

Ga nu aan de slag in de digitale leeromgeving van Welten.

Doe de zelftest en ga daarna verder met de persoonlijke kennis- en toepassingsoefeningen.