Zorgplicht in de adviespraktijk

Als Adviseur Schadeverzekeringen particulier moet je voldoen aan de regels die zijn gesteld ten aanzien van de zorgplicht. Lees eens hoe Koster Verzekeringen deze zorgplicht invult.

 

"Stappenplan"

De toezichthouder op de financiƫle markten (AFM) heeft een overzicht opgesteld van stappen die je kunt doorlopen om te voldoen aan de zorgplicht criteria:

  1. Oriƫntatie => Ben jij wel het juiste adres voor de klant?
  2. Informatie => Je informeert de klant over wat je voor hem zou kunnen betekenen en hoe je dat doet.
  3. Inventarisatie => Je stelt een klantprofiel op en brengt zijn doelstellingen en risicobereidheid in kaart.
  4. Concretisering => Je zorgt dat alle door de klant gegeven informatie concreet en duidelijk voor je is.
  5. Prioritering => Wanneer niet alles tegelijk kan, zal de klant prioriteiten moeten stellen.
  6. Confrontatie => Je bespreekt helder welke keuzes de klant gemaakt heeft.
  7. Analyse => Je vat het voorgaande samen en bespreekt mogelijke oplossingen.
  8. Advies => Je bepaalt wat je advies zal zijn, de beste keuze.
  9. Motivering => Je zet voor jezelf op een rij hoe je tot het advies bent gekomen. Hierbij komt vaak ook een premieberekening.
  10. Presentatie => Je presenteert helder en overzichtelijk je advies.
  11. Uitleg => Je licht je advies toe.
  12. Vastlegging => Je legt alles netjes vast.
  13. Evaluatie => Je geeft de klant tijd om het advies tot zich te nemen en erover na te denken.
  14. Klantrelatie => Nazorg geven is heel belangrijk voor het bestendigen van de relatie met de klant.
 

We zijn in dit eerste deel veel bezig geweest met de rol van de Adviseur Schadeverzekering particulier.

Bekijk onderstaand fragment. Wat is naar jouw mening de belangrijkste toegevoegde waarde van deze tussenpersoon in het distributiekanaal van schadeverzekeringen?

 
 

 

 

Aan de slag!

Het deel "Algemeen" is nu volledig behandeld.

Ga nu aan de slag in de digitale leeromgeving van Welten.

Doe de zelftest en ga daarna verder met de persoonlijke kennis- en toepassingsoefeningen.