Risicogericht adviseren

Een klant die voor een adviesgesprek naar je toe komt heeft doelstellingen. Nadat je deze doelstellingen hebt achterhaald is het belangrijk dat je bij elke doelstelling bepaalt wat het risico is dat de klant kan dragen op basis van zijn financiƫle positie en risicobereidheid.

 

"Risicogericht adviseren" is een wijze van adviseren waarbij je op een gestructureerde en inzichtelijke manier risico's in kaart brengt vanuit het doel van de klant.

Hierbij doorloop je de volgende zes stappen:

  1. Vaststellen van mogelijke risico's. Wat is het effect van het voordoen van dit risico voor de doelstelling van de klant?
  2. Analyse en beoordeling van risico's. Je hebt hiervoor objectieve gegevens nodig van de financiƫle positie van de klant.
  3. Analyse van de huidige beheersmaatregelen. Wat heeft de klant al geregeld om de gevolgen van risico's te beperken?
  4. Ontwerpen en uitvoeren van actieplannen. De klant maakt o.b.v. jouw voorgestelde mogelijkheden zelf een keuze. Hij kiest tussen:
  1. Meten controleren en rapporteren. Risicogericht adviseren is een doorlopend proces. Wanneer de persoonlijke omstandigheden veranderen moet het verzekeringspakket wellicht aangepast worden.
  2. Resultaten integreren in de besluitvormingsprocessen. Het spreekt vanzelf dat je alle uitkomsten van voorgaande analyses en keuzes integreert in je adviesplan voor de klant.