Waar komt witwassen voor?

Witwassen is iets wat wereldwijd voor komt. Het gebeurt vaak via banken en verzekeringsmaatschappijen. Criminelen storten groten sommen geld in kleine bedragen om hun geld onzichtbaar te maken, deze methode is ook wel bekend als smurfing. 

Criminelen investeren in bedrijven die lage kosten hebben, omdat de waarde hiervan vaak hoog is en transacties moeilijk kunnen zijn. Hierdoor wordt de herkomst van geld moeilijker te achterhalen. Verder komt witassen voor in de gokindustrie, waar contant geld gemakkelijk kan worden ingewisseld voor fiches en later weer voor 'schoon' geld.

Het witwasproces bestaat vaak uit drie fasen: plaatsing, verborgen en verbinding. Tijdens de  plaatsingsfase wordt het illegale geld in financiĆ«le systeem gebracht, bijvoorbeeld door het storten op een bankrekening of het investeren in contante transacties. In de verborgen fase worden financiĆ«le transacties uitgevoerd om de oorsprong van het geld te verbergen. Tot slot wordt de verbinding fase het geld terug in de legale economie gebracht, bijvoorbeeld door de aankoop van vastgoed of luxe goederen.

De wereldwijde manier van witassen vereist internationale samenwerking. Organisaties zoals Europol en Interpol werken samen met nationale overheden om mensen die witassen te identificeren en te bestrijden.