Hoe wordt witwassen bestreden?

Het tegengaan van witwassen is moeilijk en heeft een combinatie van wetgeving, technologie en samenwerkingen tussen verschillende sectoren nodig. In Nederland houdt de Financial Intelligence Unit (FIU) zich bezig met het onderzoeken van abnormale transacties. Banken en andere financiële instellingen zijn verplicht om mogelijke verdachte transacties te melden.

 

Zoals we in hoofdstuk 1 al aangaven spelen organisaties zoals de FATF een belangrijke rol. Zij stellen wetten op waaraan landen zich moeten houden om witwassen te voorkomen en te bestrijden. Ook Europol en Interpol dragen bij door informatie uit te wisselen en gezamenlijke operaties uit te voeren. Technologie speelt een steeds grotere rol in de strijd tegen witwassen. Kunstmatige intelligentie (AI) wordt gebruikt om verdachte transacties sneller en beter te herkennen.

Overheden, financiële instellingen en technologiebedrijven werken samen om nieuwe witwasmethoden te herkennen en tegen te gaan. Voorlichting en herkenning zijn ook belangrijk: burgers en bedrijven moeten zich bewust zijn van de risico’s en signalen van witwassen.

Als laatst heeft wetgeving zoals de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in Nederland gezorgd voor strengere regels en toezicht. Hierdoor wordt het voor criminelen moeilijker om illegaal verkregen geld te verbergen en te gebruiken.