Hoofdstuk 1. Wat is witwassen?
Witwassen is een proces waarbij geld dat wordt verdiend op een illegale manier (ook wel zwart geld genoemd) wordt omgezet naar geld dat legaal en makkelijk is om te gebruiken. De criminelen proberen dit proces zo goed mogelijk te verbergen zodat ze makkelijk veel geld uit kunnen geven zonder dat het opvalt. Witwassen bestaat uit 3 fases namelijk:
Bij het plaatsing proces wordt het zwarte geld (contant) vaak op een rekening gestort of gebruikt voor contante transacties. Witwassen is ook heel bekend in de crypto wereld.
Bij versluiering geprobeerd geld te verbergen door het te verplaatsen of om te wisselen. Denk bijvoorbeeld aan het storten van crimineel geld op verschillende bankrekeningen en daarna overmaken naar het buitenland.
Bij de integratiefase wordt het geld weer legaal gemaakt, bijvoorbeeld door een huis of dure auto te kopen.
Witwassen is wereldwijd strafbaar, omdat het niet alleen de economie schaadt, maar ook criminaliteit in stand houdt. Internationale samenwerkingen zoals die van de Financial Action Task Force (FATF) spelen een belangrijke rol in de bestrijding van witwassen.